Как установить надежность контрагента – 6 полезных онлайн-ресурсов и советы юриста

Принимая решение о сотрудничестве, стоит убедиться в надежности потенциального партнера. Чтобы сделать это было проще, мы разработали удобный инструмент для экспресс-анализа организаций. На одной странице собраны ключевые факты хозяйственной деятельности, итоговый рейтинг и рекомендации по порядку дополнительных действий для подтверждения благонадежности контрагента.

Как установить надежность контрагента – 6 полезных онлайн-ресурсов и советы юриста

Надежность организации на Rusprofile.ru

Пример: Аэрофлот; Газпром; Лукойл

Зачем проверять надежность организации

Проводя тщательный анализ контрагента, вы:

  • снижаете риск финансовых потерь и исключаете риск заключения договоров с несуществующими компаниями;
  • уменьшаете вероятность дополнительных проверок и доначисления налогов;
  • повышаете прогнозируемость взаимодействия с партнерами;
  • проявляете заботу о репутации собственной организации.

Как это работает

Портал Rusprofile.ru оценивает деятельность организации с помощью скоринговой модели, основанной на алгоритмах машинного обучения. Анализу подвергаются сведения из достоверных источников: данные ФНС, бухгалтерская отчетность, задолженности, судебные дела, госзакупки, проверки и прочее. В результате выделяется набор значимых фактов, характеризующих предприятие, например:

  • наличие отметки о недостоверности данных;
  • смена юридического адреса, руководителя или учредителей;
  • задолженность по уплате налогов;
  • срок существования организации и среднесписочная численность персонала;
  • коэффициенты финансовой устойчивости и ликвидности;
  • присутствие в спецреестрах ФНС;
  • количество судебных дел в качестве ответчика и сумма исковых требований.

Используемые для анализа факты подразделяются на три группы:

  • положительные;
  • отрицательные;
  • требующие внимания.

На основе анализа наиболее важных фактов об организации мы присваиваем ей итоговый уровень надежности:

  • высокий;
  • средний;
  • низкий.

Формируйте свое представление о контрагентах

Значение рейтинга надежности напрямую не указывает на добросовестность компании. Высокий рейтинг говорит о том, что предприятие действует в течение длительного срока, справляется со своими обязательствами и имеет устойчивое финансовое положение.

Низкий и средний – указывают на необходимость дополнительного изучения деятельности организации перед принятием решения о начале сотрудничества.

На странице организации вы найдете описание значимых для ее рейтинга фактов и соответствующие рекомендации, например:

  • лично посетить офис и, по возможности, встретиться с руководителем или уполномоченным представителем;
  • запросить у организации копии учредительных документов, лицензий и свидетельств, необходимых для осуществления деятельности;
  • проверить наличие ресурсов (сотрудников, оборудования, помещений, финансовых средств), необходимых для осуществления заявленной деятельности;
  • изучить публичную информацию о деятельности компании (сайт, группы в социальных сетях, статьи и отзывы в СМИ и интернете).

Как установить надежность контрагента – 6 полезных онлайн-ресурсов и советы юриста

Рейтинг надежности экономит ваше время и ресурсы, но не гарантирует полного исключения рисков.

Данная оценка является мнением портала Rusprofile и не дает каких-либо гарантий или заверений третьим лицам, а также не является рекомендацией для принятия коммерческих или иных решений.

Значение рейтинга корректируется автоматически при поступлении новых данных из открытых источников. Чтобы быть в курсе последних изменений, воспользуйтесь функцией Следить за организацией.

Управляйте своим рейтингом надежности

Наш портал дает возможность оказывать влияние на первое впечатление о вашем бизнесе. Пользователи сервиса Rusprofile.

Business имеют возможность управлять страницей собственной компании: добавлять важные сведения, рассказывать о своих преимуществах, отключать рекламу конкурентов.

Рейтинг надежности компании повышается при оформлении подписки по тарифам Премиум или Базис. Сделайте выбор в пользу развития вашего бизнеса — расскажите о себе потенциальным партнерам!

6 полезных интернет-порталов для юриста

Сегодня большинство, а в скором будущем и вовсе практически каждый юрист станет активным пользователем юридических материалов  в глобальной паутине и пользователем гаджетов, ведь печатные издания постепенно уходят в прошлое, хоть и некоторая часть профессионального сообщества продолжает ими пользоваться.

По крайней мере, если ценители книг и учебников все еще остаются и любят, что называется, не только читать, но также «щупать» и наслаждаться ароматами вновь вышедших книг, то кодексы, иными нормативные акты, различные статьи научного и практического плана удобнее читать «в любом месте, в любое время», имея в виду конечно их широкую доступность и удобность использования. Помимо книг, быструю популярность приоретает видео-формат семинаров, лекцией, тренингов и даже вебинаров. Все эти материалы заливаются в интернет и многие находятся в свободном доступе и бесплатны для юристов-юзеров, что повышает спрос на такой конктент и ускоряет процесс вымирания материалов-динозавров.

Хочу с вами поделиться полезными интернет ресурсами, которые будут одинаково полезными для представителей всех юридических прослоек (начиная с абитуриентов юридических учебных заведений и заканчивая кюнами и дюнами).

Итак, поехали J

  1. Медиагруппа «Актион», а именно её часть ЮСС «Система Юрист».

Группа компаний позиционирует себя как  крупнейшая компания России в сфере профессиональных медиа.

В группу входит 12 компаний, для юристов особую ценность представляет «Актион кадры и право» и «Система юрист», которая выпускает такие известные журналы как «Юрист компании», «Арбитражная практика», «Уголовный процесс» и «Трудовые споры». Каждый из журналов имеет собственный сайт. Именно об этих изданиях и скажем пару слов.

Во-первых, журналы доступны как в электронном, так и в бумажном виде.

Во-вторых, по общему правилу, доступ к этой системе журналов платный, однако система дает возможность пользоваться демо-версией сайта 3 дня, чего может быть вполне достаточно для того, чтобы найти подходящий вам материал и скачать его. Для получения доступа к демо-версии необходимо зарегистрироваться на сайте и провести активацию.

Ценность данных изданий в том, что многие из материалов носят практическую направленность и содержат новый и интересный контент, т.е. то, чего нельзя найти на других порталах.

Здесь можно отыскать правовые акты, судебную практику, новости, журналы, книги и даже видеозаписи реальных судебных процессов с ми.

О дополнительных преимуществах и удобствах пользования данной системой вы можете узнать из официальных сайтов самих журналов.

Ссылка на официальный сайт группы компаний — http://www.action-mcfr.ru.

­­­­­— Юрист компании. Слоган журнала следующий — Практический журнал для in-house юриста. Выходит ежемесячно с 2008 г., на сайте доступен каждый номер в том числе за предыдущение годы. Доступ можно получить как с ПК, так и с планшетов и смартфонов.

Действительно, в журнале публикуются эксклюзивные юридические материалы с практическим уклоном от ведущих практиков и теоретиков права на самые разнообразные темы.

Ссылка на сайтжурнала — http://e.lawyercom.ru

— Арбитражная практика. Журнал посвящен хитросплетениям арбитражного процесса и всего, что с ним связано: обзору арбитражных споров, банкротству компаний, имеются тесты для проверки профессиональной эрудиции юристов, доступны интервью с ведущими юристами страны.

Ссылка — http://e.arbitr-praktika.ru/

Журналы «Уголовный процесс» и «Трудовые споры» доступны по 2 ссылкам соответственно:

http://e.ugpr.ru

http://www.tspor.ru

А с 2015 г. в электронном виде доступен электронный журнал Госзакупки.ру. Короче говоря, рекомендуем к использованию все это полезное хозяйство J

  1. Блоги. Сегодня блоггинг кардинально меняет мир и отношения в бизнесе. Некоторые из российских юристов также решили пойти по этому пути и быть не просто профессионалами в своей сфере (в стенах учебных заведений, гос.органов) но и начать делиться своими взглядами и идеями в широкой, доступной и удобной для пользователей форме. Слушая разговор, беседы компетентных юристов, их комментарии по различным вопросам можно серьезно увеличить багаж правовых знаний, причем есть возможность делать это где и когда угодно, благодаря социальным сетям и ютубу, например. Выделим несколько заинтрегующих блогов российских юристов.

Блог Антона Иванова. Анто́н Алекса́ндрович Ивано́в — председатель Высшего Арбитражного суда РФ с 26 января 2005 по 6 августа 2014 годы,  Научный руководитель факультета права национального исследовательского университета «Высшая школа экономики». Кандидат юридических наук, Заслуженный юрист Российской Федерации.

Для того, чтобы делиться своими взглядами, идеями и опытом своей жизни и профессионального пути, Антон Александрович создал свой персональный сайт http://antonivanov.ru. 

Сервисы для проверки контрагентов

В обзоре представлены самые популярные в России и наиболее эффективные информационно-аналитические системы и сервисы, которые собирают всю доступную информацию о компаниях и помогают бизнесу снижать риски и эффективно работать с контрагентами.

Представленные сервисы размещают достаточно подробную и актуальную информацию о миллионах российских юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Предоставляемые сведения включают в себя как общую информацию о компаниях, так и некоторые специфические и часто малодоступные данные.

В основном все площадки используют и анализируют официальные данные, полученные из большого количества источников, таких как ФНС, Росстат, Арбитражные суды, Казначейство, ФССП, Торгово-промышленная палата РФ и других.

Данная информация необходима для принятия правильных решений при выборе поставщика товаров или услуг, а также в других ситуациях, когда необходимо получить достоверные данные о юридических лицах или индивидуальных предпринимателях, зарегистрированных в России и снизить предпринимательские риски

Читайте также:  Как бизнесам, которые раньше не занимались e-mail маркетингом, наладить рассылку – 2 кейса

Ведущие информационно-аналитические системы по анализу контрагентов. Рейтинг RAEX

Официальная страница рейтинга raex-a.ru/rankings

Оценка информационно-аналитических систем производилась рейтинговым агентством RAEX (РАЭКС-Аналитика) по 18 критериям, каждому из которых был присвоен определенный вес: Наполненность, Сервис, Признание, Экспертная оценка, Стоимость

Место ИАС Сайт Рейтинговое число
1 СПАРК-Интерфакс www.spark-interfax.ru 85,06
2 Глобас globas-i.ru 59,02
3 БИР Аналитик 1prime.ru/bir 58,89
4 СБИС sbis.ru 53,93
5 Контур.Фокус focus.kontur.ru 53,77
6 Seldon.Basis basis.myseldon.com 53,61
7 Дельта Безопасность deltabez.ru 48,29
8 Коммерсант Картотека www.kartoteka.ru 46,22
9 Интегрум.Компании integrum.ru 46,21
10 ЗаЧестныйБизнес zachestnyibiznes.ru 37,61
11 CaseBook casebook.ru 37,04
12 Ruslana https://www.bvdinfo.com/ru-ru 33,54
13 Актион.Проверка Контрагентов 1cont.ru 32,37
14 ТАСС Бизнес https://tassbiz.ru 32,12
15 СКРИН skrin.ru 31,87
16 Прима Информ www.prima-inform.ru 31,49
17 ФИРА fira.ru 31,10
18 Мое Дело www.moedelo.org 29,44
19 Репутация reputation.ru 26,30
20 Лик:Эксперт licexpert.ru 24,35
21 CREDITNET creditnet.ru 10,09

Рейтинг 2020

12 популярных сервисов для юридической проверки компаний. Информация о компаниях и владельцах, ИП

СПАРК-Интерфакс

spark-interfax.ru

Система аналитики и проверки контрагентов

СПАРК- пожалуй, наиболее известная в России информационно-аналитическая система, которая предоставляет качественные и полные данные о компаниях. Сервисы и аналитика платформы дают возможность комплексно оценивать контрагентов, искать между ними связи, управлять дебиторской задолженностью, видеть все основные риски.

Система представляет в том числе и некоторые эксклюзивные данные: сведения о платежной дисциплине компаний, информацию о зарубежных юридических лицах, материалы СМИ. В режиме одного окна СПАРК обеспечивает доступ к данным кредитного бюро, нотариата, Росреестра.

 С помощью API вы можете встроить СПАРК в свой бизнес-процесс, сделав его инструментом оперативного принятия решений и автоматизации внутренних процедур.

В числе возможностей системы также: экспресс-оценка рисков, регламентные проверки, судебная практика, финансовый анализ и др.. Учитывая высокую стоимость услуг СПАРК больше подходит для крупных организаций.

БИР-Аналитик

1prime.ru/bir

Программа для проверки надежности контрагентов и мониторинга

Профессиональный инструмент для проверки надежности и платежеспособности контрагентов, поиска аффилированных структур, мониторинга изменений и проведения глубокого анализа рынков в разрезе отраслей и регионов.

Функциональные возможности: работа с данными без ограничений, сочетание неограниченного количества условий для поиска, анализа и сравнения субъектов, в том числе с комбинацией территориальных и отраслевых признаков, расчет собственных показателей с помощью SQL-запросов, использование методик, установленных регуляторами (Банк России, Минфин РФ).и другие.

Глобас

globas-i.ru

Информационно-аналитическая система

Система Глобас — это большая база данных по компаниям, предназначенная для комплексной информационной поддержки бизнеса, защиты его от ненадежных контрагентов и всестороннего информационно-аналитического обеспечения бизнеса.

Независимо от действий проверяемых юридических лиц Система раскрывает более глубокие сведения о бизнесе контрагента путем систематизации имеющихся данных, построения скрытых связей, публикации результатов проверок надзорными органами, поиска сговора при совершении государственных закупок и многого другого.

Используемые инструменты: Индекс платежеспособности, Оценка по критериям однодневки, Скоринг бухгалтерской отчётности, Индекс ликвидности, Анализ бухгалтерской отчетности, Аналитика арбитражных дел и др..

СБИС

sbis.ru/contragents

Cеть деловых коммуникаций

СБИС объединяет людей и компании, системы управления и учета, бизнес-процессы и документы в одной системе. Из сухой корпоративной структуры СБИС формирует живую соцсеть с чатами, группами, новостями.

В рамках платформы функционирует достаточно мощный сервис для получения информации о компаниях и владельцах. Здесь вы узнаете реквизиты, собственников, финансовое состояние, стоимость бизнеса и другие самые актуальные сведения о всех компаниях в России.

На основе полученных данных система даёт собственную оценку надёжности компании).

Контур.Фокус

focus.kontur.ru

Сервис быстрой оценки контрагента

Контур.Фокус разработан для специалистов по экономической безопасности, юристов, бухгалтеров и руководителей любого уровня. Мы поможем легко и быстро узнать самое важное о контрагенте.

Возможности системы: быстрая и удобная оценка контрагента, ключевая информация на одном экране, 26 источников данных, аналитика арбитражных дел, исполнительные производства, бухгалтерская отчетность, статистика платежей, списки контрагентов, активность организаций, залоги, госзакупки, товарные знаки, проверки, аналитика связей, лицензии и разрешения контролирующих органов п др..

Seldon.Basis

basis.myseldon.com

Сервис для всесторонней оценки контрагентов

Seldon.Basis собирает и анализирует сведения о компаниях и предпринимателях из официальных источников.На основе бухгалтерского баланса рассчитаны ликвидность, платежеспособность, финансовая устойчивость, рентабельность и чистые активы организаций.

На ленте событий показывается деятельность выбранных организаций. Вы можете наблюдать за ключевыми изменениями, и быть в курсе происходящего в жизни юридического лица.

Также вы узнаете, насколько благонадежной является интересующая вас фирма: в каких арбитражных спорах она участвовала, какое решение вынес суд, кто являлся остальными участниками. 

Другие возможности: госконтракты и реестр недобросовестных поставщиков, индекс благонадежности, сведения о банкротстве, раскрытие информации эмитентами и т.п.

ДельтаБезопасность

deltabez.ru

Система детальной проверки контрагентов для профессионалов

ДельтаБезопасность – это основательная проверка контрагентов для профессионалов, использует большое количество источников информации (более 50), имеет автоматические и ручные досье на миллионы российских и иностранных компаний.Сервис предлагает в том числе экспертные оценки и заключения на любые российские компании, которые подготовят специалисты сервиса. В рамках площадки имеется закрытый клуб для обмена опытом и общения с коллегами

Коммерсантъ КАРТОТЕКА

kartoteka.ru

Сервис проверки контрагентов

Сервис предназначен для проверки и оценки надежности контрагента. Возможности системы позволяют получить актуальные и архивные сведения о деятельности компаний и предпринимателей, визуализировать действующие и бывшие юридические связи, проверить аффилированность и выявить конечных бенефициаров.

Вы можете просмотреть изменения в данных о судебных процессах, заложенном имуществе, банкротстве, государственных закупках и других существенных фактах, определяющих финансовые риски выбранных контрагентов.

 Также площадка оказывает комплекс услуг по выпуску и обслуживанию сертификатов ключей электронной подписи.

Интегрум

integrum.ru

Поставщик деловой информации

Площадка предлагает удобную поисково-аналитическую систему по компаниям, индивидуальным предпринимателям, физическим лицам, тендерам и контрактам, СМИ и социальным сетям.Основные продукты: проверка и мониторинг компаний, медиа анализ, мониторинг СМИ и соцсетей. Сервис также предоставляет услуги по продвижению брендов и управлению репутацией в социальных сетях.

Rusprofile.ru

rusprofile.ru

Сервис для проверки контрагентов

Крупный независимый источник информации о российских организациях. Предоставляет актуальную и объективную информацию о зарегистрированных в РФ юридических лицах и предпринимателях в удобном и кратком формате.

С помощью сервиса вы можете найти любую действующую (а также, в ряде случаев, и ликвидированную) на территории РФ организацию и проверить ее текущее состояние, ознакомиться с бухгалтерской отчетностью, провести анализ финансового состояния и связей с другими юридическими лицами.

Все данные, представленные на портале, ежедневно обновляются из официальных источников (подробнее об источниках).

ЗаЧестныйБизнес

zachestnyibiznes.ru

Информационный портал о бизнесе в РФ

Содержит систему данных о компаниях и бизнесе, которая дает возможность бесплатно проверить контрагента и получить о нем полную информацию, собранную из официальных открытых источников (ЕГРЮЛ, ЕГРИП, БОО, Арбитражный Суд, ФССП).Получив карточку организации, можно ознакомиться с бухгалтерской отчетностью компаний или проверить ее на участие в Арбитражных делах.

Картотека арбитражных дел

kad.arbitr.ru

Картотека арбитражных дел

Сервис содержит обширную базу юридических и судебных документов, которая позволяет получить нужную информацию в области судопроизводства по конкретным компаниям. Лучше всего осуществлять поиск по номеру дела суда первой инстанции, который указывается в правой верхней части судебного акта.

 

pb.nalog.ru

Сервис «Прозрачный бизнес» позволяет получить комплексную информацию о налогоплательщике.

Содержит информацию из Единого государственного реестра юридических лиц; информацию из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей ; информацию из Реестра дисквалифицированных лиц; информацию из Единого реестра субъектов малого и среднего предпринимательства; информацию из Государственного реестра аккредитованных филиалов, представительств иностранных юридических лиц; информацию из Единого государственного реестра налогоплательщиков об иностранных организациях; информацию о многократном участии физического лица в организациях; информацию об адресах, указанных при государственной регистрации в качестве места нахождения несколькими юридическими лицами; информацию о юридических лицах и индивидуальных предпринимателях, в отношении которых представлены документы для государственной регистрации; информацию о специальных налоговых режимах, применяемых организациями; информацию об участии организаций в консолидированной группе налогоплательщиков; о среднесписочной численности работников организации; о суммах, уплаченных организацией в календарном году налогов (сборов) и страховых взносов ; сведения о налоговых правонарушениях организаций с указанием общего размера штрафа; информацию о юридических лицах, не представляющих налоговую отчетность более года; информацию о юридических лицах, имеющих задолженность по уплате налогов и другую информацию.

Egrul.nalog.ru

egrul.nalog.ru

Сервис предоставляет возможность заинтересованным лицам бесплатно получить сведения из ЕГРЮЛ/ЕГРИП о конкретном юридическом лице/индивидуальном предпринимателе в виде выписки из соответствующего реестра/справки об отсутствии запрашиваемой информации в форме электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью.Для получения выписки/справки сертификат ключа электронной подписи (СКП) заявителя не требуется. Выписка/справка формируется в формате PDF, содержащем усиленную квалифицированную электронную подпись и ее визуализацию (в том числе при распечатывании выписки/справки).

Читайте также:  Почему растет доллар и что с ним будет дальше. обзор валютного рынка беларуси и россии

Проверка контрагента на добросовестность

Содержание статьи

Начальная схема проверки добросовестности контрагента включает в себя сбор информации, а также исследования полученных данных по 10 и более пунктам, где на каждую из задач существует отдельно функционирующий бесплатный сервис.

В этом случае за получением каждого результата по организации придётся обращаться к разным базам данных, вдобавок последующая аналитика результатов работы проверенного контрагента будет осуществляться пользователем только в ручном режиме, самостоятельно.

Вспомним основные, первой важности данные, которые необходимы для проявления должной предусмотрительности при выборе контрагента.

  • Подтверждённая регистрация юридического лица в ЕГРЮЛ;
  • Налоги и отчётность – своевременность подачи деклараций, их содержание (в том числе, отсутствие нулевой отчетности);
  • Изменения в Уставе компании–контрагента, смена директора, внесение других записей в ЕГРЮЛ;
  • Наличие/отсутствие долгов по исполнительным документам;
  • Участвует ли контрагент в  арбитражных делах и СОЮ;
  • Остаётся ли исследуемая компания действующей.

Первые официальные сведения по контрагенту даёт выписка ЕГРЮЛ, однако часто этого недостаточно, особенно когда речь идёт о поиске новых поставщиков и стратегическом планировании финансово–хозяйственной деятельности. Добросовестность при выборе каждого нового контрагента и заключение законных сделок – прямая ответственность предпринимателя по рекомендации ФНС России.

Как проверить фирму парой кликов

Будем честны, глубокий мониторинг деятельности контрагента по всем бесплатным ресурсам, с последующим проведением обработки полученных результатов и финальным экспертным заключением, отнимает неоправданно много времени. В это же время сервис Кейсбук предлагает начать пользоваться бесплатным тестовым периодом (14 дней).

Так у каждого пользователя будет практическая возможность полностью оценить все инструменты, собранные в рамках одной поисково–аналитической программы: с созданием автоматических отчётов по любому из контрагентов, прогнозированием исхода судебных разбирательств. Функционал доступен для юридических лиц,  ИП, персон – акционеров, совладельцев, руководителей на текущую дату и в указанный период в прошлом.

Что нужно для начала проверки

Достаточно ввести название ИНН, ОГРН или любой известной информации об исследуемой компании, сервис автоматически соберёт сведения из всех баз данных, обработает полученную информацию и покажет пользователю все риски, если таковые имеют место. Это могут быть любые из факторов, влияющих на репутацию контрагента.

Заметим, что каждый по отдельности из перечисленных пунктов может и не быть причиной для отказа от сотрудничества. Но именно комплексно многие признаки, пересекаясь между собой, и указывают на то, что добросовестность партнёра весьма сомнительна.

Степень риска достовернее определит автоматическая система расчёта, указав на слабые места в карточке контрагента.

  • Массовый телефон, руководитель, учредитель или адрес компании
  • Недавняя  (менее года) регистрация
  • Минимальный размер уставного капитала или близкий к минимальному
  • Отсутствие по адресу регистрации (указанному в ЕГРЮЛ) или недостоверные сведения, переданные в реестр
  • Уставной капитал равен активам или больше
  • Задолженность по налогам более 1000 руб. перед судебными приставами
  • Отсутствие налоговой отчетности более года
  • Сдача нулевой отчетности и неизменяемые активы
  • Данные из документов последней бухгалтерской отчетности идентичны прошедшему периоду
  • Банкротство, обращение в суд с заявлением или инициирование процесса банкротства по руководителю, учредителю компании, самой фирме
  • Контрагент состоит в реестре недобросовестных поставщиков
  • Руководитель меняется часто, 2 и более раз ежегодно
  • Активное исполнительное производство с участием контрагента (компания выступает в арбитражных делах преимущественно в роли ответчика; отслеживание значительного увеличения исковой нагрузки: за полгода на 50% и более)
  • Сравнительный анализ сумм исков, предъявленных компании и предъявляемых ею

Весь список факторов можно узнать здесь.

Все собранные данные Кейсбук генерирует в единую картину, карточку компании. Исходя из такой информации и опираясь на программный анализ, можно принимать решение о сотрудничестве с потенциальным бизнес–партнером  или отказе от заключения договоров, контрактов, сделок.

Сделать вывод будет ещё проще, если отследить арбитражную статистику с исковой нагрузкой в динамике, найти список аффилированных компаний контрагента или его участие в схеме аффилированности – программа анализирует все взаимосвязи глубиной до 40 поколений, на любую дату в прошлом и состояние на момент запроса. Программа также генерирует данные по финансовой отчетности, при наличии критических изменений указывает на проблемные места.

Напоминаем, что сведения о плановых проверках тоже будут отражены в карточке контрагента – номер, дата и срок проведения вместе с информацией о контролирующем органе в таблице, при желании документ можно скачать.

Прогноз банкротства

При проверке конкретного контрагента, имея предпосылки к его неблагонадёжности и результаты отчёта по факторам риска, следует задать анализ арбитражной статистики, исковой нагрузки. На основе именно этих данных Кейсбук установит вероятность банкротства для потенциального контрагента.

На графике будет показан рост суммы требований или напротив, уменьшение исковой нагрузки, по такому цифровому отчёту можно изучить арбитражную статистику быстрее, если пришлось бы разбираться в многочисленных документах самостоятельно.

Проверить аффилированность

Одно из приоритетных действий для обеспечения безопасности сделки – выявление взаимосвязей контрагента на текущий момент и на требуемую дату в прошлом. По аналогии с первичной  проверкой контрагента, для построения граф аффилированности достаточно ввести любую из известной информации о компании. Поиск может быть выполнен даже по названию фирмы или даже ФИО прежнего руководителя.

А вся последующая работа гораздо интереснее:  глубина поиска – до 40 поколений, любые связи в пределах указанной величины будут обнаружены и показаны в виде графической схемы.

Далее пользователь может редактировать созданную модель с учётом собственных потребностей, выводить объекты по фильтрам. Учитываются дата, коды ОКВЭД, регион, можно также запросить информацию по присутствию учредителей – юр.

лиц, при этом объем их доли может быть любым.

  • Добавить любые объекты на граф для дополнительной проверки возможной взаимосвязи
  • Устанавливать аффилированность по руководителям – действующим и прежним
  • Проводить исследование отношений между компаниями и частными лицами по региональному признаку

Закончив проверку контрагента на предмет аффилированности, можно перегруппировать объекты на своё усмотрение и сохранить схему в виде документа. На одну компанию можно сохранить до 5 разных схем, что очень удобно – всегда можно сравнить данные оффлайн, как и обновить, актуализировать информацию графа.

Быстрая статистика

Среди прочих проверок благонадёжности этот тип исследования репутации контрагента можно назвать экспресс–анализом. Будет показан список по общему числу дел суммарно, также можно выделить те, в которых компания выступала истцом, ответчиком, третьей стороной, кредитором. Такие данные будут выведены пользователю уже с суммой исковых требований.

Предусмотрена возможность фильтрации результатов по всем возможным параметрам:

датастатус делавиды, категории споровроль контрагента (тип участия)сумма иска оппонентысудьисуды инстанцииисход дела

Если воспользоваться функцией быстрой статистики по банкротству, можно проверить общее количество дел этой тематики, в которых компания принимала участие: кредитором, ответчиком или иным лицом. Результаты покажут, какие иски были удовлетворены, а что на текущий момент находится на апелляции.

Можно ли не проводить проверки

Конечно можно, но стоит помнить, что у каждого действия есть свои последствия и в случае игнорирования репутации контрагента они не самые приятные.

По мнению налоговых органов Российской Федерации, ответственность за выбор бизнес–партнеров является, скорее, не обязанностью, а правом каждого предпринимателя.

Тем более, что сейчас, вместо утомительного сбора документов и длительного их изучения, можно получить необходимые данные о компании онлайн, за пару кликов и уже в виде готовой аналитики, если речь идёт о сервисе Кейсбук.

Стоит или нет изучать благонадёжность фирмы – вопрос личного выбора каждого руководителя, однако в этом случае ФНС РФ не гарантирует отсутствия вопросов к такой постановке дела.

Из возможных последствий работы с «серыми» компаниями, чья репутация, согласно ЕГРЮЛ и сведениям, находящимся у самой налоговой, безнадёжно испорчена, можно отметить только два аспекта, и каждый из них – не самое приятное событие в финансово–хозяйственной деятельности любого субъекта.

  • Некорректный и/или легкомысленный выбор партнера по бизнесу может отразиться на отказе ФНС в налоговых льготах. Налоговая выгода при сдаче годовой бухгалтерской отчетности чаще всего признаётся необоснованной, оправдания налогоплательщика об отсутствии у него достоверных сведений ФНС РФ не убеждают. Льготы в этих случаях не действуют: при ОСН/НДС, «доходы минус расходы» при УСН. Основание – Постановление №53 ВАС РФ.
  • Назначение внеплановой выездной проверки. Здесь последствия могут быть неприятными и административно, и финансово. Штрафы, пени, доначисления налогов, арест счетов, продолжительная работа с документами (до нескольких месяцев), блокировка операционной деятельности, серьёзный удар по репутации.
Читайте также:  Как почти без затрат защититься от воровства внутри компании

Стоит проверить информацию потенциального контрагента или нет – ответит ст. 199 УК РФ, поскольку работа с транзитными компаниями является прямым подтверждением нарушения законодательства «Уклонение от уплаты налогов и сборов».

Стоит ли пользоваться Кейсбук – решение этого вопроса также находится в поле личного выбора.

Ключевые возможности Casebook

В бесплатных ресурсах можно находить ту же информацию, что и на платном сервисе – утверждение в корне неверно. Для поверхностного, непрофессионального исследования состояния контрагента открытые источники подходят.

Если же стоит задача детальной проработки информации и выявления из всех возможных кандидатов на заключение договора только надёжного, проверенного по всем возможным параметрам, без мощнейшей и предельно точной аналитики сервиса Кейсбук обойтись не получится.

  • Лента событий в режиме реального времени. Такая возможность позволяет без промедлений отслеживать все обновления по делу, а постановление узнать в течение кратчайшего периода после его вынесения. Хронология по арбитражу и СОЮ детальная, информация о каждом изменении в структуре контрагента также будет получена оперативно.
  • Статистика участия в судах – юридических и физ. лиц, их статус (истец/ответчик), количество выигранных и проигранных дел, сумма взысканий и так далее.
  • Информация по банкротству – возможность проверить отдельно, доступ к реестру кредиторов, отслеживание информации от управляющего (арбитражный, конкурсный).
  • Сортировка и фильтрация дел по параметрам, заданным пользователем – например, по типу оппонентов.

Полная информация из официальных источников (база данных ФССП, ЕГРЮЛ/ЕГРИП)  – данные о компании детально, реквизиты, бухгалтерская отчетность, филиалы, представительства, госконтракты, плановые проверки, интеллектуальная собственность. Поиск информации по любому из известных пользователю параметров, данные о заблокированных счетах, анализ залогов движимого имущества.

Такие инструменты – ежедневное качество работы всех специалистов и подразделений бизнес–разведки, оценки рисков, аналитики и стратегического планирования.

Casebook позволяет также ощутимо экономить время на проведение обработки и анализа всей информации, делая это в автоматическом режиме. Пользователю показываются готовые таблицы, графики, указания на слабые места компании. После сохранения документов или создания подборки доступ к ним можно открывать другим сотрудникам компании,  импортировать и экспортировать данные с помощью Excel.

Проверка контрагентов на благонадёжность: специализированные сервисы и самостоятельная проверка

Федеральная налоговая служба обязала проявлять должную осмотрительность всех участников сделки.

Это понятие появилось в практике налоговых споров в 2006 году, и по истечении некоторого времени приобрело гораздо больший смысл, чем в него закладывали изначально.

Что же такое должная осмотрительность? Какие существуют способы и сервисы, чтобы проверить агента на благонадежность, разберём в этой статье.

Должная осмотрительность представляет собой своевременную и детальную оценку благонадёжности контрагента.

Благонадёжность контрагента — это комплексное понятие, которое включает в себя следующие критерии:

  • финансовое состояние компании;
  • платёжеспособность;
  • участие компании в судебных тяжбах;
  • принадлежность компании к числу фирм-однодневок.

Компании, которые дорожат своим финансовым состоянием и репутацией, уже давно тщательно проверяют контрагентов перед заключением сделки. Ведь, как говорится в пословице, бережёного бог бережёт, и лучше один раз проверить, чем в будущем потратить кучу денег и времени на судебные разбирательства и восстановление репутации.

Проверить контрагента на благонадёжность можно двумя способами:

  1. Самостоятельно провести проверку. Для этого запросите у партнёра ряд документов:
  • Выписка из ЕГРЮЛ, которая позволит проверить актуальность учредительных документов юридического лица;
  • Учредительные документы (договор или устав организации). Необходима проверка достоверности представленных данных, сверка с датой регистрации, указанной в выписке из ЕГРЮЛ;
  • Свидетельство ОГРН и ИНН;
  • Годовой бухгалтерский баланс за последний отчётный период;
  • Лицензия, если такое необходимо. ФЗ №99 «О лицензировании отдельных видов деятельности» помогает узнать,  подлежит ли лицензированию деятельность проверяемого контрагента. Важно проверить, чтобы лицензия не была просрочена.

Затем необходимо проверить предоставленные сведения в интернете и других доступных источниках информации. Ниже представлен список сайтов, которые помогут проанализировать документы, предоставленные контрагентом:

Очевидно, что для проверки контрагента необходимо сделать много запросов и проанализировать большой объём информации, на что уйдёт много времени и сил.

Такой способ проверки подойдёт, если нужно проверить одного контрагента. Но если компания крупная и ежедневно заключает договоры с десятками контрагентов, то такая проверка займёт много времени.

В таком случае необходимо прибегнуть ко второму способу проверки контрагентов.

  1. Проверка с помощью специализированной программы.

Фирма 1С разработала ряд сервисов для проверки контрагентов, таких как 1С:Контрагент и 1СПАРК Риски. Несомненным преимуществом данных сервисов является то, что они встроены непосредственно в 1С: Предприятие и позволяют проверять контрагентов из справочника контрагентов 1С.

1С:Контрагент включает в себя «Досье контрагента». Этот сервис позволяет обезопасить себя от сотрудничества с фирмами-однодневками и финансовых потерь. С помощью сервиса 1С:Контрагент можно ознакомиться с:

  • выпиской ЕГРЮЛ;
  • отчётностью контрагента;
  • результатами проверок, проведённых в отношении контрагента;
  • наглядно представленной информацией о финансовом состоянии компании, рентабельности активов, а также рисках её банкротства.

Все эти сведения помогут оценить контрагента и сделать вывод о его благонадёжности и возможностях дальнейшей работы с ним.

Для более тщательного анализа и оценки благонадёжности контрагента подойдёт сервис 1СПАРК Риски.

Основное отличие 1С:Контрагент от 1СПАРК Риски в своевременности получения информации из различных источников (более пятидесяти источников, в том числе Интерфакс, государственные учреждения и частные компании) и её предоставления клиенту.

Так, первый сервис проинформирует об уже совершившемся факте, а второй предупредит о любом критическом изменении у вашего контрагента, как только информация об этом поступит в любой из источников сервиса. Например, если компания, являющаяся вашим контрагентом, ликвидирована:

  • используя для проверки только сервис 1С:Контрагент, вы узнаете об этом, когда компанию уже ликвидируют, а её партнеры, которые своевременно не провели проверку на благонадёжность, уже понесут финансовые потери;
  • благодаря проверке в 1СПАРК Риски вы узнаете о запуске процедуры ликвидации в отношении партнёра ещё на стадии первоначальной подачи документов и сможете обезопасить себя от таких финансовых рисков, как перечисление предоплаты, отгрузка товара без оплаты и тому подобных.

1СПАРК Риски — сервис, предназначенный для комплексной оценки благонадёжности контрагента, а также снижения финансовых и налоговых рисков компании. Основными функциями 1СПАРК Риски являются:

  1. Мониторинг контрагентов, который позволяет отслеживать значимые изменения у контрагентов и своевременно на них реагировать.
  2. Индексы 1СПАРК Риски. Информация о своевременности оплаты компанией счетов, её платёжеспособности, а также о том, является ли данная фирма однодневкой, представлена в сервисе в виде трёх индексов. Для наглядности индексы выделяются цветом в зависимости от состояния того или иного показателя.
  3. Возможность заказа бизнес-справок по проверяемым контрагентам. В справке содержится развёрнутая информация о контрагенте, индексы 1СПАРК Риски, результаты проверок государственными органами, участие компании в арбитражных делах и исполнительных производствах, а также выявленные факторы риска. Бизнес-справка, подписанная электронной подписью Интерфакса, имеет юридическую силу, может быть представлена в суде и является доказательством проявления должной осмотрительности.

Сервис 1СПАРК Риски позволяет в два клика оценить благонадёжность контрагента, обезопасить себя от финансовых потерь и разбирательств с налоговой, а также получить документ, подтверждающий проявление должной осмотрительности.

Как стало понятно, оценка благонадежности контрагента — это комплексный анализ информации из огромного количества источников, который занимает много времени.

Поэтому гораздо лучше и удобнее доверить это дело специализированным сервисам и программам, которые за пару минут проанализируют весь массив информации о проверяемом контрагенте и предоставят её в максимально наглядном и понятном виде.

Ну а мы с вами сможем потратить освободившееся время более продуктивно!

Уважаемые коллеги, будьте бдительны при заключении договоров с контрагентами. Если вовремя не проявить должную осмотрительность, то можно связаться компанией-банкротом или однодневкой.

Чтобы ваш бизнес был в безопасности, подключите сервисы 1СПАРК Риски и 1С:Контрагент. Они значительно облегчат процесс проверки будущих партнёров.

Для сомневающихся доступны тестовые периоды на 7 и 30 дней соответственно.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *