Как управлять «дебиторкой» и возвращать ее, когда привычные способы не помогают – советы юриста и адвоката

Сфера предпринимательства связана с заключением сделок. Найти добросовестных партнеров или клиентов сложно, поэтому приходится сталкиваться с нарушением договорных обязательств контрагентами. Так у фирмы появляются внешние долги.

Хотя государство не накладывает обязанности по уменьшению показателя предпринимательской деятельности, без грамотных действий в этом направлении не обойтись.

Как управлять «дебиторкой» и возвращать ее, когда привычные способы не помогают – советы юриста и адвоката

Чтобы снизить количество невыплаченных денежных средств, компании используют разные методы работы с дебиторской задолженностью.

Основная документация для управления дебиторкой

Какими бы способами не пользовалась конкретная организация, чтобы уменьшить внешний долг, необходим особый порядок работы с дебиторской задолженностью – это обязательное условие действенности предпринимаемых мер.

Организуя деятельность по изменению показателя долговых активов предприятия, стоит понять, что они складываются из трех составных частей:

  1. Текущие долги – те, которые возникли до наступления срока исполнения обязательств (реализация товаров в кредит, с рассрочкой платежа, оплата после поставки).
  2. Просроченная задолженность – она образуется в результате нарушения условий договора о сроке внесения денежных средств.
  3. Безнадежные денежные обязательства – они возникают после истечения срока давности взыскания денег по неисполненному договору.

Уменьшать объем дебиторки можно, если она относится к просроченным обязательствам (происходит списание просроченной дебиторской задолженности). Это повысит благонадежность фирмы, сформирует ее статус, как добросовестного контрагента и налогоплательщика.

Для решения вопроса об изменении внешних долгов внутри организации издается положение о работе с дебиторской задолженностью (образец на сайте ниже). Этот локальный нормативный акт помогает установить ответственных лиц и расписать процесс возврата денег.

Регламент работы с дебиторской задолженностью, его внутренняя структура

Государство не разрабатывает специальной формы для оформления бумаг по организации процедуры истребования долгов предприятия. Такой документ содержит разделы, в каждый из которых включены действия сотрудников на различных этапах исполнения просроченных денежных обязательств.

  Возможно ли добиться выплаты алиментов без развода?

Формирование локального акта, направленного на борьбу с размерами «дебиторки», начинается с общих положений. В них прописываются термины, должностные лица, ответственные за составление плана действий или его исполнение, цели и задачи документа.

Следующий раздел – действия по исполнению денежных обязательств в сроки, установленные соглашениями.

Третий блок описывает обязанности персонала по получению средств после просрочки исполнения договоров. Здесь расписывается процедура досудебного урегулирования вопросов неисполнения договора, формирование бумаг для обращения за судебной защитой имущественных интересов.

Завершается положение по работе с дебиторской задолженностью приложениями. Это формы документации (письма, уведомления, сообщения), которые используются для оформления претензионного порядка разрешения конфликтных ситуаций.

Внутренняя структура плана действий, направленных на изменения показателя долговых активов, у каждого предприятия своя. Государство не устанавливает стандартов для этого вида документов при регулировании вопросов предпринимательства.

Какие действия предусмотреть на бумаге, чтобы изменить объем клиентского долга?

Если структура локального акта предприятия, направленного на уменьшение долга клиентов, в каждой организации своя, то перечень действий по снижению показателя «дебиторки» обычно одинаков в коммерческой компании. Это происходит потому, что истребовать невыплаченные средства разрешается только законными методами, либо просроченная дебиторская задолженность подлежит списанию.

Регламент по работе с дебиторской задолженностью (образец на сайте) содержит два вида действий сотрудников фирмы:

  • Направленные на предупреждение возникновения долга.
  • Регулирующие вопросы выплат по просроченным договорам.

Предотвращение образования долговых активов – деятельность, помогающая избежать проблем с недобросовестными контрагентами и затрат на принуждение к исполнению денежных обязательств.

Как управлять «дебиторкой» и возвращать ее, когда привычные способы не помогают – советы юриста и адвоката

Направлениями в блоке предупредительной работы выступает:

  1. Проверка новых клиентов фирмы на добросовестность и платежеспособность (проверка исполнения ранее заключенных сделок, отсутствия денежных затруднений).
  2. Заключение соглашений с условиями рассрочки, кредита, если участник товарооборота испытывает временные финансовые трудности (подходит для постоянных клиентов, у которых нет проблем с оплатой).

  3. Оформление сделок только по предоплате товара (применяется для новых или ненадежных контрагентов).
  4. Установление высоких штрафных санкции за просрочку платежа по договорам (мотивируют на исполнение условий оплаты ценностей).

Активные действия по предупреждению ситуации возникновения просроченной задолженности не гарантируют случаи неоплаты проведенных работ (оплаченных товаров).

Тогда приходится начинать претензионное урегулирование спора. В него включаются следующие действия:

  • Рассылка уведомлений о наступлении срока оплаты по договору.
  • Подготовка и направление претензии с указанием в них требования о добровольном исполнении сделки и последствий отказа от него.
  • Расчет суммы долга с учетом времени просрочки для определения процентов за пользование чужими денежными средствами и штрафных санкций.
  • Подготовка документов в суд, если ответ на претензию не получен, или его содержание противоречит интересам организации.

  Выкуп права требования неустойки по ДДУ

С июля 2016 года процессуальный закон (Российский АПК) предусматривает обязательное досудебное урегулирование конфликта, возникшего из-за невыполнения гражданско-правового договора. Если претензионный порядок не соблюдается, то защитить имущественные интересы в суде не получится.

Судебная практика о взыскании «дебиторки»

Как показывает практика, даже полноценная работа по предотвращению образования долга у предприятия не гарантирует исполнение контрагентами условий об оплате оказанных услуг, совершенных работ, поставленных товаров.

Так, Арбитражный суд Саратовской области, рассмотрев исковое заявление ЗАО «Современные технологии» к ГАУ Саратовской области «Центр социальной защиты населения Александрово-Гайского района» о взыскании задолженности по договору оказания услуг, установил:

  1. Истец и ответчик заключили соглашение об установлении средств защиты информации на компьютерную технику ответчика.
  2. Истец выполнил свои обязательства, что подтверждается актами сдачи-приемки услуг и документами приема-передачи прав на использование компьютерной программы.
  3. Ответчик своих обязательств по оплате услуг не выполнил. Ответ на претензию, присланную истцом, не отправил. Фактов, обосновывающих правомерность отказа от исполнения условий договора об оплате, суду не представил.

Изучив все материалы и доказательства по делу, суд пришел к выводу о правомерности заявленных истцом требований, удовлетворил исковое заявление ЗАО «Современные технологии».

Если вы не знаете, как уменьшить объемы задолженности, какие методы взыскания дебиторской задолженности использовать, то обращение на сайт 33urista.ru решит вашу проблему.

Сотрудники портала 33urista.ru помогут вам:

  • Составить регламент работы с долговыми активами.
  • Разработать формы документов для уведомления контрагентов о просрочке исполнения договорных условий.
  • Определить ответственных должностных лиц.
  • Сформировать претензионный порядок работы с просроченной задолженностью.

Консультации проходят в онлайн-режиме, вам не нужно тратить время на поиски юридической компании, которая поможет.

Вы сэкономите время и деньги, если воспользуйтесь юридической консультацией онлайн на 33urista.ru. Мы работаем ради комфорта своих клиентов.

  Госпошлина на развод. Сколько стоит развод в ЗАГСЕ?

Особенности работы юриста по взысканию задолженности: если счета пусты и скрывается имущество

Как управлять «дебиторкой» и возвращать ее, когда привычные способы не помогают – советы юриста и адвокатавозврат долгов

Методы работы, которые применяет юрист по взысканию задолженности, направленны на эффективную работу с договорной дебиторкой, денежные средства возвращаются в кратчайший срок. Деловая переписка, претензионные письма, обращение в суд, инициирование процедуры банкротства – эти действия не всегда приводят к нужному результату. Но наличие исполнительного листа еще не означает, что долг удастся вернуть. Ниже приведены приемы, которые используют специалисты-правоведы при работе с недобросовестными контрагентами после выигранного суда.

Особенности возврата денег, когда получен исполнительный лист

Не всегда выигранное решение суда приводит к возврату денег с должника. Недобросовестная и некачественная работа судебных приставов, препятствия со стороны проигравшего ответчика могут затянуть взыскание.

Практикующие юристы по взысканию задолженности рекомендуют вместо обращения в ФССП, подавать исполнительный лист в банк, в котором заемщик открыл счета. Алгоритм действий следующий:

  1. Уточняется счет в договоре с должником, на основании которого предоставлялся заем или заключалась сделка;
  2. Направляется заявление в налоговую инспекцию о предоставлении сведений обо всех счетах ответчика; к обращению прикладывается исполнительный лист (копия);
  3. Подается письменное требование в установленные кредитные учреждения о списании денег с ответчика в счет погашения долга. К документу прикладывается оригинал исполнительного листа.

Такой порядок действий допускается положениями Федерального закона №229 от 2 октября 2007 года (ч.1 ст.8).

При отсутствии счета в договоре, его можно найти  на веб-ресурсах должника, уточнить у других контрагентов, которые сотрудничают с ответчиком.

Если узнать не у кого, можно обратиться к должнику под видом посторонней фирмы, предложить сотрудничество и под этим поводом уточнить реквизиты расчетного счета.

У профессиональных юристов есть возможность получить актуальную информацию об открытых контрагентом счетах и из других источников.

Особенности обращения в банк:

  1. Подается последовательно, а не во все учреждения сразу.
  2. Деньги перечисляются заявителю в течение трех дней;
  3. При отсутствии достаточного количества средств, со счета должника списывается то, что есть, а остальное по мере поступления.

Причина последовательного обращения – требование прикладывать оригинал исполнительного листа. Если денег на счету недостаточно, нужно получить то, что есть, забрать исполнительный лист и направить его вместе с заявлением в другой банк. Ожидать поступления денег на счет целесообразно, если обращаться с требованием больше некуда.

Где найти средства, если счета должника пусты?

Отсутствие денег на счетах, известных компании-кредитору, вынуждает юриста по взысканию задолженности предпринимать меры, чтобы установить:

  1. Другие счета или кассы должника;
  2. Наличие на них средств.

Чтобы найти все счета должника, можно не только действовать самостоятельно, как это описано выше, но и взаимодействовать с судебными приставами. Для этого применяется один из следующих вариантов:

  1. Исполнительный лист направляется в ФССП, попросить пристава направить запрос в налоговую инспекцию и через него узнать ответ;
  2. Запрос, подготовленный в ФССП самостоятельно отнести в территориальный орган ФНС.

В последнем случае нужно получить от пристава поручение, на основании которого подается запрос в налоговую инспекцию и получается ответ на него. Ответ обязательно нужно привезти в ФССП поручителю.

Особенность работы в тандеме с приставами в том, что выигравшему истцу  ФНС предоставит информацию о номерах счетов и банках, в которых они зарегистрированы. Приставам налоговики предоставляют больший объем информации, а именно:

  1. Местонахождение кассовых аппаратов ответчика;
  2. Все имеющиеся счета, и в каких банках;
  3. Имеющиеся должники перед ответчиком;
  4. В каких организациях заемщик состоит как участник (собственник).
Читайте также:  Как бизнесу оптимизировать денежные потоки, чтобы выжить в кризис

Для справки! Зная о местонахождении кассовых аппаратов, можно обратить процедуру взыскания на наличные средства.

Для списания денег со счета пристав выносит соответствующее постановление по (форме №103 приказа №318). В нем для каждого банка, в котором есть счета должника, указывается вся сумма долга. Может произойти так, что при таком списании с ответчика взыщется сумма, превышающая размер задолженности. Разницу придется вернуть.

Альтернативный вариант – наложение ареста на счета ответчика, уточнение точной суммы, которая на них находится и взыскание средств в соответствии с исполнительным листом. Юрист по взысканию задолженности выбирает подходящие способы действий в каждом конкретном случае.

Что делать юристу, если заемщик скрывает активы и имущество?

Если денег на счетах у должника не оказалось, адвокат исполнить решение суда может через наложение взыскания на имущество. Особенность этих действий:

  1. Постановление об этом выносится только после ареста счетов и средств в кассовых аппаратах;
  2. Арест имущества допускается без соблюдения этой очередности.

В первом случае действует норма ст. 69 закона №229 (ч.4), во втором основанием является норма ч.1 ст.80 этого нормативно-правового акта. К аресту прибегают только с целью сохранить в целостности имущество должника.

Важно знать! Арест можно наложить сразу после возбуждения исполнительного производства, дожидаться истечения срока, предоставленного должнику для добровольного погашения задолженности, не обязательно.

Арест на имущество накладывается и в следующих случаях:

  1. Оспаривание действий судебных приставов;
  2. Приостановление исполнительного производства;
  3. Подача апелляционной или кассационной жалоб на судебный акт.

Но юристу по взысканию еще нужно найти имущество, чтобы пристав смог его арестовать. Для этого нужно направить запросы:

  • в Росреестр;
  • в ГИБДД;
  • должнику.

Инициировать запросы можно через ФССП, оформить поручение на их передачу адресатам и получение ответа на них. С госучреждений ответ можно получить во время первого визита и подачи запроса. Проверка по базам данных занимает считанные минуты, ответ готовится в течение 10-20 минут.

Получив положительный ответ, юрист, который представляет кредитора, может:

  1. Настоять на аресте найденного имущества должника;
  2. Для этого подать письменное заявление.
    Как управлять «дебиторкой» и возвращать ее, когда привычные способы не помогают – советы юриста и адвокатасокрытие активов

Судебные приставы обязаны отреагировать на обращение и принять решение в течение одного дня.

Кроме того, юрист выезжает по месту нахождения компании-должника, и визуально устанавливает наличие имущества. Если оно есть, от сотрудников ФССП требуется выехать к заемщику и наложить арест. Чтобы ускорить процедуру, нужно обеспечить доставку приставов и присутствие двух понятых.

Некоторые особенности взыскания

Выше представлены лишь некоторые особенности работы юристов по взысканию долгов. Сопровождение деятельности судебных приставов – это необходимость. И делать это нужно грамотно, одни звонки раз в неделю с уточнением, как продвигаются дела, мало что дают. Наглядная статистика результатов работы сотрудников ФССП по взысканию долгов:

  1. Долг погашается в 42% случаях;
  2. Лист возвращается из-за того, что не удалось найти ликвидное имущество в 38% случаях;
  3. Ответчик начинает процедуру ликвидации или банкротства – в 10% случаях;
  4. Суд отменяет решение в 5% случаях;
  5. Взыскатель просит вернуть исполнительный лист в 4% случаях.

Высокий процент погашения долга объясняется следующим:

  1. В каждом втором случае ответчик добровольно исполняет решение суда;
  2. Взыскать удалось 12% от общей суммы задолженности.

Последнее объясняется тем, что возвращаются небольшие займы. По крупным кредитным обязательствам статистика выглядит менее оптимистично. Практика показывает, что только грамотная работа арбитражного адвоката позволяет максимально получить от должника средства по обязательствам перед кредиторами.

Когда спор касается денег, особенно больших, привлечение специалиста требуется не только в досудебном или судебном урегулировании спора.

Взыскание задолженности – отдельное направление, в котором не обойтись без грамотного юриста.

Игнорирование этого требования влечет неисполнение решения суда и финансовые потери, которые усугубляются понесенными затратами на юридические услуги для выигрыша судебного спора.

Азбука должника — юридические термины

Как управлять «дебиторкой» и возвращать ее, когда привычные способы не помогают – советы юриста и адвоката Мы всегда стараемся писать просто и понятно, но есть юридические термины, без которых не обойтись, когда речь идет о защите активов. Теперь они вам не страшны. Представляем первый в мире

  • Русско-юридический словарь
  • А Б В Г Д Е Ё Ж З И Й К Л М Н О П Р С Т У Ф Х Ц Ч Ш Щ Ъ Ы Ь Э Ю Я
  • АУ (Арбитражный управляющий)

Наемный управленец, который к тому же прошел курсы повышения квалификации и разбирается в банкротствах на уровне профи. Каждый АУ должен состоять в саморегулируемой организации управляющих. Управляющие контролируют должника при банкротстве. По закону они должны сделать все, чтобы удовлетворить требования кредиторов, но в жизни все сложнее. Считаем: вступительный взнос в организацию управляющих ― 200 тыс., еще в среднем по 60 тыс. нужно платить ежегодно. Плюс АУ обязан каждый год покупать страховку на свою деятельность.

Итого: чтобы получать профит от своей работы, на практике управляющий вынужден становиться либо на сторону кредитора, либо на сторону должника. Это квалифицированный наемник на войне должников и кредиторов. Иногда случается, что АУ действует в собственных интересах.

Вы можете встретить в судебных актах такие термины, как «конкурсный управляющий» или «финансовый управляющий». На самом деле это тоже АУ. Если речь идет о банкротстве физлиц, то управляющий называется финансовым. В банкротстве юрлиц много стадий, и на каждой из них АУ называется по-своему. На этапе наблюдения привлекают временного управляющего. Финансовым оздоровлением занимается административный управляющий, внешним управлением ― внешний. Конкурсное производство ― (бинго!) конкурсный управляющий. От того, каким именно процессом занимается управляющий, зависит его заработок. Главное, что нужно знать должнику об управляющих ― как назначить своего и не потерять его. В общих чертах, план такой: Сами инициируете банкротство.

Обеспечиваете себе большинство в собрании кредиторов. В противном случае вашего АУ могут сместить возмущенные кредиторы. Лояльного АУ трудно найти и легко потерять. Вот здесь мы рассказываем, как это происходит.

Банкротство

Согласны, это звучит страшно. Но ничего необычного в банкротствах нет: где сделки, там и долги. Еще в «Русской правде» можно найти упоминания о должниках, а это, на минуточку, XII век. Современный закон о банкротстве действует с 2002 года. Обанкротиться может как физлицо, так и юрлицо.

Юрлица Физлица
Признаки неплатежеспособности (банкротства) Отрицательная стоимость чистых активов (СЧА): долгов больше, чем собственности. Просроченные обязательства: с момента предполагаемой выплаты прошло более трех месяцев. Сумма долга более 300 тыс. руб. Просрочка выплаты от трех месяцев по долгу от 500 тыс. руб.
Процедура На банкротство может подать как само юрлицо, так и его кредиторы. Закон обязывает руководство компании подать заявление о банкротстве в течение месяца после того, как наступила неплатежеспособность. После того, как суд признает компанию неплатежеспособной, начинается процедура банкротства. Назначается формально независимый управляющий. В общем случае первый этап банкротства ― наблюдение. Управляющий изучает финансовое состояние должника. За наблюдением может последовать финансовое оздоровление, либо внешнее управление, либо конкурсное производство. Кредитор/АУ может привлекать КДЛ к субсидиарной ответственности во время любой из указанных процедур. Человек обязан признать себя банкротом, если он имеет долг перед кредиторами и понимает, что, даже погасив часть, не сможет выплатить оставшуюся сумму. Обратиться в суд должник обязан не позднее чем через 30 дней после наступления неплатежеспособности. Подать заявление о признании банкротства может и должник, и кредитор. Как только суд его одобрит, назначается финансовый управляющий, который либо работает над реструктуризацией долга (договаривается с кредиторами о новых условиях выплаты долга), либо начинает процедуру реализации имущества ― то есть готовит имущество должника к продаже в пользу кредиторов.
Преднамеренное банкротство Преднамеренное банкротство (не путать с контролируемым) — это преступление. Вот его признаки: ● расчеты через счета «левых» лиц, которые не имеют отношения к компании; ● вывод средств в заведомо неликвидные активы; ● перевод средств в подставные компании; ● предоставление аффилированным компаниям займов на невыгодных кредитору условиях.То есть преднамеренное банкротство — это искусственное доведение до банкротства нормальной финансово здоровой компании. Сознательное совершение действий, которые привели к неспособности выплатить долги кредиторам. Например: ● траты, не отвечающие актуальным потребностям; ● использование денежных средств для расчетов по фиктивным договорам; ● продажа имущества по заниженным ценам; ● замена текущих обязательств новыми, менее выгодными; ● получение кредитов с завышенными ставками; ● выплата непомерно больших компенсаций или штрафов.Если ущерб превысил 2,25 млн руб., должника могут привлечь к уголовной ответственности.
Фиктивное банкротство Объявление себя банкротом в ситуации, когда признаков банкротства нет. Если в результате фиктивного банкротства был нанесен ущерб свыше 2 млн 250 тыс. руб., то «банкрота» можно привлечь к уголовной ответственности. То же самое. Объявление себя банкротом в ситуации, когда признаков банкротства нет. Если в результате фиктивного банкротства был нанесен ущерб свыше 2,25 млн руб., то «банкрота» можно привлечь к уголовной ответственности.
Последствия Для юрлица последствий никаких, т. к. после банкротства оно перестает существовать. А вот руководителей компании могут в ходе процесса привлечь к субсидиарной ответственности как физлиц. При них читайте там —> Человек, признанный банкротом, в течение последующих пяти лет должен сообщать о своем статусе, обращаясь за кредитом. На 3 года его лишают права занимать управленческие должности в юрлицах.
Читайте также:  Что дают бизнесу изменения в закон о хозобществах

Юристы и управляющие шутят, мол, любое банкротство — это перекладывание денег из одного кармана в другой. Если на банкротство подал кредитор, то он пытается залезть в карман к должнику. Если должник сам инициировал банкротство, то его цель ― спрятать активы туда, где их не найдут, то есть в потайной карман.

КДЛ (контролирующее должника лицо)

Тот, кто определял деятельность должника в трехлетний период, предшествующий появлению признаков банкротства. Принципиальных моментов тут два: кто может определять деятельность компании и что такое признаки банкротства? Вот кого суды чаще всего признают КДЛ: ● руководителя должника (гендира), ● организации, которым подчинялся должник, ● акционеров с долей более 50 %, ● высший менеджмент (главбуха, финдира и др.), ● тех, кто в силу своей должности мог отдавать указания руководителям должника, и самое интересное: ● тех, кто мог получить выгоду из недобросовестного поведения руководства должника (например, одноклассник директора или его теща. Или даже одноклассник тещи директора). И такие случаи нам известны. Теперь о признаках несостоятельности. Они могут быть объективными и субъективными. Когда по балансу долгов у вас больше, чем активов, – это объективный признак. Субъективный признак банкротства ― просроченный долг от 300 тыс. руб. Считается, что если выплата просрочена более чем на 3 месяца, то должник не в состоянии расплатиться с кредитором и должен признать себя банкротом. Часто бывает, что неплатежеспособность настает задолго до начала процесса банкротства компании. То есть КДЛ может оказаться даже тот, кто стоял у руля компании за 5–6 лет до суда.

Если активов компании не хватит для того, чтобы рассчитаться с кредиторами, то взыскать ее долг можно с КДЛ. Это называется «субсидиарной ответственностью».

  1. Конкурсная масса
  2. На финальном этапе банкротства вся сумма, которую удалось собрать, распределяется между кредиторами согласно очередности.
  3. Неплатежеспособность
  4. Момент наступления неплатежеспособности в делах о банкротстве является ключевым: если руководство компании, несмотря на признаки неплатежеспособности, не подает на банкротство, то это может стать основанием для привлечения КДЛ к субсидиарке.
  5. Обеспечительные меры

Это денежное выражение суммы активов, которые удалось найти у должника на финальном этапе банкротства. Чтобы собрать конкурсную массу, управляющий перетряхивает все счета должника и обращается к базам госорганов: ГИБДД, Росреестра и др. Еще один способ пополнения конкурсной массы ― оспаривание сделок должника. В этом случае бывшее имущество должника взыскивают с последнего держателя либо в денежном эквиваленте, либо в натуре. В последнем случае его предстоит продать. В конкурсную массу включаются деньги от продажи недвижимости, авто, нематериальных активов (например, патентов), а также дебиторская задолженность, стоимость бабушкиного комода и всей остальной собственности должника за очень редким исключением. В конкурсную массу нельзя включать: для физлиц: ● социальные выплаты на содержание других лиц, например алименты, ● прожиточный минимум; для юрлиц: ● социально значимые объекты, например школу или детский сад, ● объекты культурного наследия. Неспособность выполнить свои финансовые обязательства. У неплатежеспособности есть объективные и субъективные признаки. Объективный признак: отрицательная стоимость чистых активов организации (СЧА). Вычитаем из общей суммы активов общую сумму долгов. Если в итоге получается отрицательная сумма, то компания неплатежеспособна. Субъективный признак: просроченная задолженность более 300 тыс. руб. для юрлица и более 500 тыс. для физлица. Обязательства перед контрагентами не выполнены. С момента, когда должна была произойти оплата, прошло более трех месяцев. В общем случае кредитор может cсылаться на просроченный долг, чтобы обосновать неплатежеспособность должника. Но практика не всегда на его стороне: долг может покрываться дебиторкой или товарными запасами. Возможно, должник не платит, потому что ждет оплаты от клиента. Бывает, что суд выносит определение в пользу должника: если у вас есть долги, это не значит, что вы неплатежеспособны. Комплекс защитных мер, которые суд применяет против должника, чтобы помешать ему спрятать активы от кредиторов. В делах о субсидиарке речь чаще всего идет об аресте имущества и заморозке счетов.

Все обеспечительные меры носят временный характер. Кроме того, их наложение можно отменить. Если вы хотите узнать больше о применении обеспечительных мер, почитайте этот материал.

Очередь (Реестр требований кредиторов)

Что общего у хипстеров накануне выхода нового айфона и кредиторов в начале банкротства? Правильно: и те и другие выстраиваются в очереди. У кредиторов из первой очереди больше всего шансов на удовлетворение требований. Другими словами, кто первым встал, того и деньги!

Вне очереди выплачиваются все текущие расходы, в том числе гонорар АУ. Все остальные требования включаются в реестр.

У кредиторов юрлиц есть 30 дней, чтобы попасть в реестр требований на этапе наблюдения. На этапе конкурсного производства этот срок составляет 2 месяца. Для кредиторов физлиц срок единый: 2 месяца.

Закон о банкротстве предусматривает три очереди кредиторов.

I В первую очередь выплачиваются компенсации за вред жизни или здоровью.
II Вторая очередь — это долги по зарплате и выходным пособиям.
III Третья — все остальные кредиторы.

Эти очереди состоят не из самих кредиторов, а из их требований. То есть один и тот же кредитор может быть и в первой, и в третьей очереди, если у вас перед ним несколько разных долгов.

Преюдиция

Принцип, по которому суды без доказательств и разбирательства принимают те факты, которые уже были установлены в другом судебном процессе. Преюдиция не позволяет ходить вокруг да около, толочь воду в ступе, переливать из пустого в порожнее, ну вы поняли.

Этот принцип не только экономит время судам, но и часто помогает должникам. Вот как это работает: через лояльного управляющего или дружественного кредитора подаете заявление о привлечении вас к субсидиарке.

Заявление «пустое»: в нем нет никаких доказательств, или есть, но мало. Суд отказывает в удовлетворении. Проходят 10 дней, отведенных законом на обжалование решения. Все! Можете спать спокойно: по этому основанию вас к субсидиарке больше не привлекут.

Кредиторам останется только смириться или придумать новое основание.

Эта схема стала очень популярной, и в последнее время «пустые» заявления суды заворачивают, поэтому осторожнее с преюдицией!

  • Собрание кредиторов
  • Это дает ему негласный контроль над управляющим: кто имеет большинство в собрании кредиторов, тот и выбирает АУ.
  • Субсидиарка (Субсидиарная ответственность)

Это место, где происходит борьба между кредиторами за контроль над банкротством. Смотрите: общая сумма требований кредиторов третьей очереди 100 тыс. руб. Из них 60 тыс. компания-ответчик должна кредитору А. Таким образом, А автоматом получает большинство в собрании кредиторов. Известный способ минимизации потерь от субсидиарной ответственности ― размыть доли кредиторов. Поскольку их требования удовлетворяются пропорционально доле, должник может через удовлетворение требований дружественных кредиторов вывести часть своих средств. Вид ответственности, который дает возможность взыскать долг не только с должника, но и с любого лица, контролирующего его. Вот как это работает:

Допустим, компанию Икс признали банкротом и начали в отношении нее конкурсное производство. Если активов компании не хватает для того, чтобы расплатиться со всеми кредиторами (а так обычно и бывает), то оставшуюся часть денег можно взыскать с ее руководства.

Многие бизнесмены думают, что субсидиарка — это страшные сказки, и не более того. Если вы тоже так считаете, почитайте вот этот разбор или этот. Только не впадайте в другую крайность: от субсидиарки можно отбиться, и мы знаем, как это сделать. Про наши кейсы вы можете прочитать здесь, здесь и тут.

Вот что должен знать о субсидиарке каждый бизнесмен: долги по субсидиарной ответственности нельзя списать через банкротство физлица. Они могут висеть на вас всю жизнь. Мы в «Игумнов Групп» каждый день видим, как за долги бизнеса люди расплачиваются личными деньгами и вещами. Говорим честно: вы сильно рискуете, делая бизнес.

Информация в статье актуальна на дату публикации. 

Чтобы быть в курсе последних трендов по субсидиарке, банкротству и защите личных активов — приезжайте в гости.

Игумнов Дмитрий

генеральный директор «Игумнов Групп», эксперт по субсидиарке и защите личных активов,

арбитражный управляющий

Специализация: представление интересов предпринимателя в государственных структурах всех уровней при привлечении к субсидиарной ответственности, взыскании ущерба, долгов по поручительству и личным займам. Безопасность личных активов.

25.04.2019г.

что делать юристу, если клиент не платит? | КОЛЛЕГИЯ АДВОКАТОВ ГОРОДА СИМФЕРОПОЛЬ

Чтобы не сталкиваться с неоплаченными счетами, надо просто не работать, шутят юридические консультанты. Хотя бы раз в жизни столкнуться с клиентом, который отказывается расплатиться за оказанные ему услуги, приходилось практически каждому практикующему юристу и юрфирме. Как заранее вычислить клиента, который принесет больше убытков, чем доходов, что делать, чтобы неоплаченных счетов в компании не было и как вести себя, если клиент отказывается отдать причитающиеся за работу деньги? Право.ru обсудило эти вопросы с экспертами юррынка.

Неплатежи — проблема, с которой в бизнесе сталкивался каждый. Юридический бизнес — не исключение.

«Как правило, это происходит через несколько месяцев исправных платежей, а потом начинаются задержки, потом клиент говорит, что всё со дня на день будет нормально, и, в итоге, перестаёт выполнять свои финансовые обязательства», — описывает типичную проблемную ситуацию Андрей Юков, управляющий партнер КА «Юков и партнеры».

Обычно клиенты просят отсрочить платеж или уменьшить сумму оплаты. «В 90% случаев такие вопросы мы решаем мирно», — говорит Юков. Хотя иногда дело доходит и до суда. Что делать, чтобы наверняка получить заработанные деньги, и как реагировать, если клиент всё же не заплатил?

Читайте также:  Как повлияют на наш e-commerce пошлины на покупки в зарубежных интернет-магазинах: мнение эксперта

Кто не платит?

С клиентами, которые не платят, приходилось столкнуться каждому — хотя подобные неприятные для обеих сторон истории — скорее исключение, чем правило. В 2015 году подобных проблем было больше, признаёт Андрей Юков, сейчас же отказ платить по счетам — редкий случай.

Вероятность неплатежа во многом зависит от сегмента, в котором работает фирма.

«В рознице, когда основной доверитель физическое лицо, такие случаи происходят чаще, чем в секторе b2b, где такие случаи гораздо реже в силу более высокой корпоративной и деловой культуры взаимодействия с внешними консультантами, но избежать их на 100% практически невозможно», — говорит Андрей Корельский, управляющий партнёр КИАП.

Причин неоплаты множество, но самая распространенная — финансовые сложности у доверителя, как мнимые, так и реальные.

Также причиной может стать смена менеджмента или акционеров у доверителя, которые нанимали внешних юристов. «В России так очень часто происходит, особенно в госкомпаниях.

Юристам предлагают идти за оплатой своих неоплаченных счетов к людям, которые их нанимали, но в компании они уже не работают», — говорит Андрей Корельский.

Еще одна причина неуплаты — неудовлетворенность качество и уровнем сервиса, или же результат разбирательства, отличный от ожидаемого.

«Такое особенно часто случается при ведении судебных споров, когда проиграв дело на одной инстанции доверители не дают довести дело внешним юристам до финальной судебной инстанции и меняют их на новых, а порой и вовсе завершают дело своими силами.

У всех разный уровень выдержки и терпения друг к другу, поэтому тут сложно обобщать, ибо это как в браке, все счастливые семьи счастливы одинаково, а вот несчастливы все очень по-разному», — заключает Корельский.

Старые клиенты надежнее

С постоянными клиентами подобные проблемы возникают крайне редко, особенно с учётом того, что в договоре об оказании услуг за подобные действия предусмотрены санкции — разве что кто-то решит воспользоваться уже сформировавшимся доверием.

При благоприятном сценарии вопрос урегулируют переговорами.

 «В абсолютном большинстве случаев клиенты честно говорят о том, что у них возникли финансовые трудности, просят отсрочку оплаты, и мы вместе с ними ищем выход из сложившейся ситуации», — говорит Дмитрий Почуев, юрист «Олевинский, Буюкян и партнёры«.

Однако с новыми клиентами могут возникнуть сложности. Стоит предварительно провести «клиентский дью дилидженс»: не надо браться за дело каждого, кто постучался к вам в дверь. Сразу определить, насколько можно доверять клиенту, сложно — как правило, это не очевидно.

Однако есть признаки, которые выдают ненадежного клиента на стадии заключения договора. Можно руководствоваться разными критериями. Хайди С.

Александр, советник по вопросам менеджмента в области права, рекомендует ввести для клиентов балльную систему оценок — по аналогии с оценками, которые ставят в школе, и выставлять оценки от A до D с учетом способности платить по счетам, разумности, честности, эмоциональной стабильности и юридической сложности вопроса. Если вы видите, что ваш клиент — любитель поспорить, ожидает слишком многого, сменил много юристов до вас — лучше откажитесь от дела сразу, советует он. А лучше — спросите рекомендации у коллег.

Минимальные правила «гигиены» есть у любой фирмы или частнопрактикующего юриста, замечает Андрей Корельский. «Подозрительный» клиент или нет — можно определить уже на стадии заключения договора.

 «Такие клиенты пытаются получить бесплатные консультации или существенно занизить стоимость юридических услуг, а также значительно осложнить согласование стандартных условий договора об оказании юридических услуг», — говорит Оксана Петерс, управляющий партнер компании «Тиллинг Петерс».

Если клиент сулит “золотые горы”, но только после оказания услуг, после проведенного процесса — это тоже повод насторожиться. «Особенно подозрительно, когда такой доверитель не может заплатить даже маленькую предоплату. И еще хуже, если при всем перечисленном клиент еще и должник в процессе либо его привлекают к уголовной ответственности.

 На практике нередко случается, что клиент, обманувший близких родственников или друзей, по завершении работы обманывает и своего адвоката, который помогал ему выпутаться из создавшейся ситуации.

 Такой клиент может не заплатить и за выигранное дело, в том числе и в случаях, когда благодаря усилиям адвоката в его пользу были взысканы деньги», — делится опытом Александр Меньшиков, адвокат Национальной юридической службы.

Чтобы минимизировать риски, нужно проверить ко картотеке информацию о наличии арбитражных или гражданских дел в отношении клиента, рекомендует Дмитрий Почуев, юрист «Олевинский, Буюкян и партнёры»: из этого уже можно сделать вывод, есть у клиента привычка платить за оказанные услуги или нет. Такой подход как минимум позволит уберечь себя от злостных неплательщиков.

Впрочем, иногда лучше руководствоваться критерием «хороший человек» и положиться на интуицию.

«Мы сами выстраиваем свой круг общения и круг своих доверителей, поэтому часто при оценке новых клиентов работают не только рациональные вещи, но и бессознательное, а если проще говорить, то интуиция, когда с первой встречи ты понимаешь твой это клиент или нет, готов он на подлость и предательство или нет.

При этом встречно такой оценке подвергаетесь и вы сами, поэтому будьте тем и ведите себя так, как хотите, чтобы вели и поступали с вами. Категорический императив Канта никто не отменял», — говорит Андрей Корельский.

Но как бы вы ни полагались на интуицию, всё же стоит попросить у нового клиента предоплату. «У нас общее правило по всем новым клиентам — мы просим произвести платеж перед началом работы. Очень простая схема работы получается.

Аванс отработали, закрыли актом, получили следующий аванс. Если клиент предлагает отсрочку платежа, то мы по этому проекту приостанавливаем работы, до оплаты счёта. По крайней мере, здесь всё честно и прозрачно.», — говорит Андрей Юков.

Если же с клиентом работают не первый год — оплата происходит после оказания услуг.

Самая безопасная система — за выполненную работу, убежден Александр Меньшиков. При этом возможны варианты: оплата за каждое фактическое действие, оплата за день работы и почасовая оплата, уточняет он. Первый вариант удобен, когда работа состоит из разных по сложности действий.

Оплата за день подходит, если юрист четко представляет себе количество времени, которое он уделит клиенту в течение дня, и может правильно оценить стоимость затраченного времени, а почасовая оплата более «прозрачна» для доверителя – она позволяет ему ознакомиться с перечнем всех выполненных работ и затраченным на них временем. «На мой взгляд, самое справедливое – это золотая середина между оплатой за фактические действия и почасовой. Например, отдельно оценивается подготовка искового заявления, подготовка апелляционной, кассационной жалобы, а остальная работа оплачивается по часам», — разъясняет Меньшиков.

Безопасными считаются и короткие контракты, когда исполнение, приемка и оплата услуг юристов происходит в относительно небольшой период времени, исчисляемый от нескольких дней до нескольких месяцев.

«Это в основном краткосрочные поручения, подготовка какого-либо заключения, проведение due diligence или помесячная оплата за текущее консультирование», — поясняет Андрей Корельский. длительные и сложные проекты — как, например, банкротные —  более прибыльны — но они же и самые рискованные.

«Тут самое главное не копить долги, когда их размер уже является критическим для фирмы, надо вовремя, как говорят финансисты «зафиксировать убытки, если не удалось их хеджировать на более раннем этапе», — предупреждает Корельский.

Что делать, если клиент не платит

Все варианты действий в случае, когда счета не оплачены, сводятся к двум сценариям. Первый — понять и простить. Этот вариант может оказаться более приемлемым, если речь идет о незначительных задолженностях, а попытки всё же получить деньги могут ухудшить репутацию компании. Клиента можно просто занести в «чёрный список», забыв о долгах.

«Конфликт- это всегда негативные эмоции, отнимающие массу энергии и жизненных сил у обоих сторон.

Не надо забывать про репутационный фактор, ведь если конфликт с клиентом выливается в судебную плоскость, то это всегда публичность и перетряхивание «грязного белья» на публике, что для многих компаний дороже любых денег и тогда всё-таки выигрывает христианским принцип всепрощения», — советует Андрей Корельский.

При неблагоприятном развитии событий — когда долги слишком велики, чтобы их прощать, а переговоры с клиентом не принесли желаемого результата — приходится обращаться в суд.

Для начала можно попробовать направить в адрес клиента претензию в соответствии с условиями договора, советует Дмитрий Почуев. В ней следует описать последствия, которые ждут неплательщика. Если же ответа нет — вопрос решится в суде. Здесь можно столкнуться со сложностями.

 «Взыскать в судебном порядке невыплаченный гонорар за участие адвоката в уголовном процессе невозможно. Во взыскании “гонорара успеха” в гражданском процессе адвокату тоже откажут.

 А вот взыскание стоимости фактически оказанных услуг, не оплаченных доверителем в гражданском или арбитражном процессе, вполне возможно. Так что в этом случае нужно обращаться в суд», — делится опытом Почуев. С большой вероятностью консультанты дело выиграют.

Однако предсказать риски — всегда лучше, чем бороться с последствиями. Так что всегда стоит сохранять бдительность, убеждены консультанты.

«Будьте бдительны на всех этапах сотрудничества, начиная с первой встречи, работайте с правильными людьми, вовремя пресекайте убытки, не копите долги, работайте с дебиторкой, а в сложных ситуациях с доверителями ведите себя достойно, всё-таки репутация дороже любых денег», — заключает Корельский.

ИРИНА КОНДРАТЬЕВА. ПРАВО.РУ

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *